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RIFs: Relatórios de Inteligência Financeira

O resultado das análises de inteligência financeira decorrentes de comunicações recebidas, de intercâmbio de informações ou de denúncias, é registrado em documento denominado Relatório de Inteligência Financeira – RIF, que pode ser: espontâneo (de ofício): RIF elaborado por iniciativa do COAF, resultante da análise de comunicações recebidas ou de denúncia; ou de intercâmbio: RIF elaborado para atendimento à solicitação de intercâmbio de informações, por autoridades nacionais ou por Unidades de Inteligência Financeira.

Encaminhamento aos órgãos de persecução penal: Polícias e Ministérios Públicos. Quando o resultado das análises constatar uma movimentação atípica, de valores ou bens, e assim indicar a existência de indícios de prática de lavagem de dinheiro e/ou qualquer outro ilícito a este possivelmente conexo, os Relatórios de Inteligência Financeira são encaminhados às autoridades competentes, nos termos do previsto no art. 15 da Lei nº 9.613/1998. O RIF produzido no COAF pode ser utilizado para dar origem a uma investigação criminal ou patrimonial, ou para instruir uma investigação que já se encontre instaurada, preservando-se o sigilo nos termos da lei, que é apenas relativo e que não exige – nem poderia exigir –, sob pena de falência do sistema investigativo da lavagem de dinheiro, prévia autorização judicial para a mera remessa do RIF aos órgãos de persecução. A Lei nº 9.613/1998 encontra-se em vigência há mais de vinte anos e o sistema de remessa do RIF pelo COAF aos Ministérios Públicos e às Polícias nunca foi considerado violação de sigilo e tem funcionado bem, além de produzir efeitos positivos para o combate aos delitos de lavagem de dinheiro e aqueles a este conexos. Como compatibilizar, então, o sigilo relativo que decorre das informações financeiras apenas genéricas constantes no RIF e a necessidade de autorização judicial, conforme decidido pelo STF?

Sigilo bancário. As informações constantes no RIF são de movimentações genéricas – financeiras e/ou de bens, com as circunstâncias em que elas ocorreram, os dados cadastrais e as razões básicas das suspeitas. Para obter dados mais concretos e específicos que via de regra dão sustentação jurídica a uma ação judicial (Criminal ou Cível), torna-se necessário obter a autorização judicial do afastamento dos sigilos, aí sim, com informações de datas, valores exatos, origem, destino, números de bancos e de contas-correntes etc.

Autorização judicial. Surgiu então o questionamento: Se prevalecer o entendimento no STF de que os RIFs efetivamente necessitam, em algum momento, de autorização judicial – evidentemente após a sua remessa aos órgãos de persecução, da forma como são elaborados há vinte anos –, nos termos da Lei, então como compatibilizar uma autorização judicial com a sua utilização? Essa obrigatoriedade, desde logo, não nos parece imprescindível dado o caráter genérico das informações remetidas aos órgãos de persecução. Mas caso esse seja o entendimento da maioria no STF, em que momento essa autorização se tornaria imprescindível para sua plena utilização no processo judicial?

Princípios processuais. Partimos do pressuposto da anexação e da utilização completa do RIF no mesmo formato e com todas as informações como atualmente é recebido pelo Ministério Público e/ou pela Polícia. Assim, compatibilizam-se, desde logo, importantes princípios processuais, afigurando-se bem delineado o princípio da igualdade de armas, pois ao mesmo tempo permite-se o exercício das funções das autoridades em cumprimento do princípio da busca da verdade real, e, também, conhecendo todo o teor do RIF e as suas motivações, garante-se ao suspeito o pleno exercício do princípio da ampla defesa. Mas são princípios que, é bom ressaltar, se aplicam na sua plenitude somente no âmbito do processo, com a jurisdição instaurada, e não necessariamente no âmbito da investigação preliminar.

Averiguação preliminar x investigação criminal. PIC/IP. Toda investigação criminal envolve ações estratégicas, em que se inserem – quais, quantas, quando e de que forma – medidas investigativas que devem ser realizadas. Para tanto, é preciso distinguir averiguação preliminar de investigação criminal. Para expor o nosso entendimento, vamos tomar o exemplo, primeiro, da atuação do Ministério Público na fase pré-processual – cuja legitimidade é indiscutível. Suponhamos que o COAF considerou ter movimentações financeiras suspeitas em relação a alguém, elaborou um RIF e o remeteu ao MP. O promotor, então, a partir das informações contidas no RIF, realiza algumas “averiguações preliminares”, utilizando somente meios acessíveis a qualquer pessoa, como ferramentas abertas da Internet. Trata-se de mera apuração ou averiguação. O promotor ainda não se valeu, nesse caso, das suas atribuições funcionais, vale dizer, dos seus poderes investigatórios legais. Esse procedimento averiguatório pode ser arquivado se não houver fundamento plausível para prosseguir. Entretanto, se o promotor entender que a averiguação precisa ser aprofundada a partir daqueles dados já obtidos, de forma que seja necessário utilizar os seus poderes funcionais de investigação, nesse momento deve baixar uma portaria para, agora, dar-lhe forma de um Procedimento de Investigação Criminal (PIC). Então, nesse caso com RIF, em seguida, antes de qualquer outra providência, deverá apresentar o caso (a investigação) ao Poder Judiciário e solicitar-lhe autorização para prosseguir e poder utilizar os dados contidos no RIF. Com a autorização judicial, o promotor poderá prosseguir e agora lançar mão de outras medidas investigativas. Assim, a questão do sigilo das movimentações bancárias superficiais produzidas e enviadas pelo COAF estará absolutamente sanada. No caso dos Inquéritos Policiais (IPs), que são presididos pela autoridade policial e não pelo promotor de justiça –, como desde logo a portaria do delegado dá início à investigação criminal, entendemos que deve ser imediatamente apresentado (aforado) ao Poder Judiciário para seu conhecimento e com o necessário pedido de utilização dos dados do RIF.

Prova material. As provas são admitidas quando não obtidas por meio ilegal. Com essa solução, a questão fica absolutamente sanada, porque o RIF é submetido ao juiz para que, a partir dele, a investigação criminal propriamente dita possa seguir ou ter início. Outra questão é a valoração das provas contidas no RIF e nas demais peças do PIC, do IP e do processo. A análise da valoração é feita no momento oportuno pelo juiz, na sentença de mérito.

Medidas investigativas. Consideramos que os atos de investigação criminal contemplam duas ordens de medidas jurídicas – ordinária e extraordinária: a) medidas extraordinárias são aquelas que, por envolverem interferência aos direitos e garantias individuais, constitucionalmente protegidos ou ao menos legalmente protegidos, devem necessariamente ser deferidas pelo Poder Judiciário, como medidas cautelares de afastamentos de sigilos bancários e fiscais (deferidas), de sequestro (constrição) de bens e cerceamento de liberdade; e b) medidas ordinárias são aquelas que decorrem da análise estratégica investigativa do órgão incumbido da investigação – Polícia e/ou Ministério Público. Em relação a estas, esses órgãos necessitam ter plena liberdade de realização – sempre no âmbito de suas prerrogativas funcionais e em estrita obediência à lei e à CF. Se ao juiz for entregue “controle” desses atos relacionados às atribuições funcionais da Polícia e do Ministério Público, a investigação se revestirá de inquisitiva, evidentemente não desejada, até porque inconstitucional.